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J9.com兴银理财包揽“固收+”榜单前三 “兴承恒享睿动新趋势1号A”今年来折合年化收益率达671%丨机警理财日报
发表时间:2024-05-08 19:16:30

  J9.com据南财理财通数据,截至4月29日,理财公司投资周期在1-2年(含)的公募“固收+权益”产品近3个月业绩榜单中,有6家理财公司上榜,其中兴银理财上榜4只产品,农银理财上榜2只产品,工银理财、杭银理财、宁银理财和信银理财各有1只产品上榜。

  从收益表现看,兴银理财“兴承恒享睿动新趋势1号净值型理财产品A”“睿动新趋势3号净值型理财产品A”“ESG兴动未来1号净值型理财产品”三只产品包揽冠亚季军,其中榜单前两位兴银理财产品近3个月净值增长率均超3.1%,相较其他产品具备较大领先优势。从风险控制能力看,上榜产品中仅2只产品近3个月最大回撤超1%,其余均低于0.3%。

  据南财理财通数据,兴银理财“兴承恒享睿动新趋势1号”为开放式固定收益类产品,产品共有AJ9.com、B两个份额,成立于2021年11月25日,投资周期为15个月,风险等级R3,业绩比较基准均为年化3.5%-7%。A、B份额起购金额分别为1万元、30万元,超出起点金额的部分均以1万元递增。

  截至产品最新披露的2024年一季度报告,产品资产净值为3.91亿,其中A、B份额的资产净值分别为1.93亿、1.98亿。本次上榜产品为A份额产品。

  从运作表现看,“兴承恒享睿动新趋势1号A”开年来净值上涨趋势显著,2024年1月2日单位净值为1.00975,4月23日净值已升至1.03055,截至4月23日最新披露的净值,该产品今年以来净值增长率2.06%J9.com,折合年化收益率达6.71%,大幅跑赢业绩比较基准下限,超出业绩比较基准中枢146bps,超额收益明显。

  在资产配置上,产品注重均衡投资,截至2024年一季度末,穿透后该产品债券占比81.54%,权益类投资占比13.93%,拆放同业及债券买入返售、现金及银行存款分别占比3.44%、1.09%。操作上,一季度产品积极调整债券持仓,逐步降低组合久期,此外对权益资产进行积极行业结构调整,并用指数中性策略替代部分权益仓位,积极主动管理好大类资产的配置策略并精细化选择类属资产。

  1、依托平台优势,猎取市场头部专户资源。在投资管理上,“兴承恒享睿动新趋势1号”80%仓位精选市场绩优管理人委外,20%仓位由兴银理财自主管理,顶流专户委外运作叠加兴银理财的固收传统优势,强强联手,风格互补,稳中求胜。

  2、“固收+”股债均衡投资。产品采用股债平衡的绝对收益策略,不低于80%投资于固定收益类资产,为获取超额收益构筑厚底;不高于20%投资权益、衍生品资产,找寻市场机会,增厚产品收益;底层委外专户历史收益及回撤控制表现优异,为业绩保驾护航。此外,产品使用了多种投资策略,避免单一类资产和策略集中度问题,分散市场风险J9.com。

  3、中长期投资策略。产品15个月的投资周期可有效支持长久期策略,适宜捕捉底仓优质资产业绩的成长和市场机会,追求长期稳健收益。